Промсвязьбанк украли деньги

Промсвязьбанк украли деньги

По его словам, инцидент произошел 12 февраля, когда клиент банка пришел забрать из ячейки свои денежные средства. «Клиент банка пришел забрать часть денег, но их в ячейке не оказалось», — сказал собеседник агентства.

В пресс-службе столичного главка полиции, в свою очередь, ТАСС сообщили, что 12 февраля в УМВД по району Нагорный обратился мужчина, который заявил о пропаже из банковской ячейки одного из столичных банков крупной суммы. «Со слов потерпевшего, он пришел в банк забрать денежные средства, но обнаружил там недостачу», — сообщили в пресс-службе столичной полиции.

Как сообщает «РИА Новости» со ссылкой на источник в правоохранительных органах, в заявлении в полицию фигурирует сумма в иностранной валюте, эквивалентная 70 млн руб.

В Промсвязьбанке прокомментировали информацию. «Обращение действительно поступало. Сейфовая ячейка не повреждена. Мы сотрудничаем с правоохранительными органами и ждем результатов расследования», — говорится в заявлении банка, поступившем в РБК.

По словам источника LifeNews в правоохранительных органах, заявитель о пропаже денег — директор фирмы «Экотекс» Дмитрий Макаров, оставивший деньги в отделении Промсвязьбанка на Варшавском шоссе в октябре 2015 года. Из ячейки пропали $615 тыс. и около €180 тыс., добавил источник. По факту случившегося заведено уголовное дело, добавляет LifeNews.

Промсвязьбанк украли деньги

22 ноября 2012 г. В районе часа ночи пришло SMS «Карта ********* заблокирована. Просьба обратиться в Службу поддержки по телефону, указанному на карте. ПСБ». Я незамедлительно позвонил в Службу поддержки, где мне сообщили, что по моей карте производились операции с использованием системы QIWI_WALLET, которые система безопасности посчитала подозрительными, поэтому система заблокировала карту. Я подтвердил, что никаких операций я не совершал, после чего сотрудник службы поддержки сказал мне, что мне необходимо прийти в отделение банка и написать заявление на оспаривание транзакций. С утра я направился в отделение и написал заявление, после чего сотрудники банка заверили меня, что деньги вернутся в течение 60 календарных дней. Вчера я получил официальный ответ банка, в котором в возврате денег отказано.

Почитав данный форум, я пришел к выводу, что подобные письма являются стандартным ответом в похожих ситуациях, что позволяет мне делать вывод, что либо расследование не проводится вовсе, либо это хорошо отлаженная схема мошенничества по списанию денег клиентов со стороны банка или его некоторых сотрудников. Далее я привожу выдержки из текста письма с моими комментариями и размышлениями по этому поводу.

«По результатам расследования Банком не мог быть установлен факт Вашей непричастности к совершению данных операций, а так же факт отсутствия рассекречивания Вами реквизитов карты (возможность доступа к карте третьих лиц; нахождения карты вне поля Вашего зрения при совершении Вами операций с использованием карты, несоблюдение мер безопасного использования карты (см. Памятка держателю).»

Факт моей непричастности подтверждает мое заявление о несогласии с транзакциями. Я являюсь клиентом этого банка более 6 лет, поэтому мне очень хорошо известны меры безопасности при использовании карты. Я совершаю очень много операций с использованием карты. При этом я являюсь добросовестным клиентом и всегда своевременно погашаю задолженность по карте, т.к. дорожу своей репутацией добросовестного заемщика и не хочу портить свою кредитную историю. Зачем мне совершать такие операции и позже оспаривать их, если мне в любом случае придется возвращать свои деньги на карту, чтобы не испортить репутацию добросовестного заемщика? При этом у меня не было бы абсолютно никаких гарантий положительного результата в оспаривании этих операций. То, что во время совершения этих операций я находился дома, смогла бы подтвердить моя жена. А то, что в этот момент я не совершал этих операций через интернет, можно было бы выяснить у моего интернет-провайдера. Учитывая абсолютную бессмысленность моей причастности к этим транзакциям, Банк легко мог бы установить мою непричастность.

Теперь о доступе к карте третьих лиц и нахождения карты вне поля моего зрения при совершении мной операций с использованием карты. Доступ к моей карте третьих лиц абсолютно исключен. Я всегда держу кошелек с картой при себе. Единственные места, где карта может быть использована вне моего поля зрения – это кафе и рестораны, где карту забирают официанты и идут к терминалу, после чего возвращают ее вместе с чеком. При этом я всегда стараюсь наблюдать за ними издалека. У меня достаточно устойчивые пристрастия в еде, поэтому я посещаю в основном одни и те же кафе и рестораны, где расплачиваюсь так же картами и других банков. Раньше проблем не возникало, поэтому я не посчитал это подозрительным. Проверив выписку по счету, я выяснил, что за два месяца до инцидента я посетил только три ресторана, в которых выпускал карту из поля зрения. Если бы служба безопасности банка действительно проводила расследование, она бы без труда установила эти места.

А вот что самое интересное, это то, что доступ к данным карты имеют… сотрудники банка перед тем, как она попадает к клиентам. У меня карта не именная, то есть была выпущена за несколько месяцев до того, как она попала ко мне. Для проведения платежа через интернет достаточно знать только номер карты, срок ее действия, имя владельца и код CVV2. Все эти данные указаны непосредственно на самой карте, и любой сотрудник отделения банка может получить доступ к этим данным. Кроме того, сотрудники банка наверняка знают, что результатом «расследования» является стандартная отписка, и могут проверить баланс по карте перед тем, как совершить мошенническую операцию. Поэтому при проведении расследования вполне целесообразно было бы запросить у торговца/эквайера имя получателя платежа и еще раз убедиться, что это не я. Так же наверняка стоило бы посмотреть, кто из сотрудников банка делал запросы о состоянии моего счета за несколько дней до проведения мошеннических операций. Я очень сомневаюсь, что это было сделано, т.к. у меня никто не интересовался, обращался ли я в банк лично или по телефону для уточнения баланса.

Таким образом, я делаю вывод, что расследование либо не проводилось вовсе, либо проводилось очень некомпетентно.
«Заявлений либо каких-либо иных уведомлений Банка от Вашего имени относительно возможного рассекречивания реквизитов банковской карты не поступало.»
Потому их и не поступало, что не происходило ничего подозрительного, а я не могу просто так оговаривать людей без достаточных оснований.
«Проведение дальнейшего расследования находится в компетенции государственных следственных органов.»
Я, конечно, понимаю, что служба безопасности банка не является структурой, компетентной расследовать дела о мошенничестве. Но. Совершено преступление в отношении клиента банка и с использованием инструмента, выпущенного банком. Вся необходимая документация с деталями операций есть только в распоряжении банка. Поэтому банк, если он дорожит своей репутацией надежного банка и заботится о своих клиентах и их безопасности, а так же для дальнейшего предотвращения мошенничества, мог бы самостоятельно передать дело на расследование в компетентные органы.

«Обращаем Ваше внимание на то, что для предотвращения несанкционированных операций по банковской карте в сети интернет в Банке введена услуга 3D Secure, которую можно подключить в ближайшем банкомете ОАО «Промсвязьбанк», а также в Интернет-банке PSB-Retail.»
За некоторое время до инцидента у меня была подключена услуга 3D Secure, однако работала она настолько отвратительно (SMS с кодом приходили с большими задержками, когда платежная сессия уже заканчивалась, не все браузеры корректно отображали страницу введения кода подтверждения), что неудобств от ее использования было очень много и пришлось ее отключить. Сразу после инцидента я снова подключил услугу 3D Secure, но она срабатывает не всегда. На мой вопрос сотруднику банка, почему это происходит, я получил ответ, что услуга работает только на тех сайтах, которые ее установили, а вовсе не на любую транзакцию по платежу через интернет. Не знаю, насколько это соответствует действительности, но был получен именно такой ответ.

Я, конечно, обращусь в компетентные органы, т.к. совершено преступление, и преступник должен быть наказан. Так же я, возможно, обращусь в суд на оспаривание транзакций и несогласие с ответом банка с этими доводами. А вот с Промсвязьбанком, видимо, придется расстаться в ближайшее время, хотя я был клиентом долгое время и у меня были только положительные впечатления от работы с банком.

СМИ: совладелец Промсвязьбанка Дмитрий Ананьев уехал из России

Совладелец санируемого Центробанком Промсвязьбанка Дмитрий Ананьев покинул Россию. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на источник на рынке и РБК со ссылкой на источник в центральном аппарате МВД.

Источник ТАСС в Промсвязьбанке сообщил, что брат Дмитрия Ананьева Алексей был сегодня на рабочем месте. При этом сам Дмитрий Ананьев в офис не приходил.

Одновременно с этим Центробанк сообщил о подготовке обращений в правоохранительные органы в связи с деятельностью и операциями менеджмента Промсвязьбанка. Зампред ЦБ Василий Поздышев сообщил RNS через пресс-службу регулятора, что «временная администрация, введенная в Промсвязьбанк 15 декабря, выявила факты уничтожения (пропажи) кредитных досье корпоративных заемщиков на общую сумму 109,1 млрд руб.»

При этом, как отмечает господин Поздышев, за сутки до объявления о санации руководство Промсвязьбанка через управляющую негосударственными пенсионными фондами компанию распродало акции кредитного учреждения, переведя полученные средства на счет офшорной компании «Промсвязь-капитал».

Также, по словам Василия Поздышева, временная администрация обнаружила финансирование Промсвязьбанком через сделки РЕПО собственных субординированных обязательств — их объем приближается к 110 млрд руб.,— без отражения этих операций в отчетности.

ЦБ объявил о санации Промсвязьбанка 15 декабря. Банк входит в топ-10 крупнейших кредитных организаций России по размеру активов. Он будет санироваться с использованием средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). ЦБ предварительно оценил потребность в докапитализации банка на 100-200 млрд руб.

Подробнее о санации читайте в материале “Ъ” «Банк повышенного сброса».

Украли деньги с карты. Кто виноват и что делать?

«С деньгами нужно расставаться легко, без стонов»
Ильф и Петров, «Золотой телёнок»

Любой банк ставит безопасность клиентских денег на один уровень со своими доходами. Несмотря на это, в Интернете запросы «украли деньги с карты» и «пропали деньги с карты» очень популярны. Оставив в стороне эмоции, поговорим о причинах пропажи, а также о мерах, которые необходимо принимать владельцу кредитной карты.

При утере – блокировка!

О том, что в случае утери карты (а еще хуже – кражи) нужно ее сразу заблокировать, знают, наверное, все. Но если вы этого не сделали, а деньги с карты украли, банк ничем помочь не сможет – ведь вина здесь полностью ваша. Единственная надежда – обратиться с заявлением в полицию.

Банкомат – адская машина?

Для примера рассмотрим два случая:

Пример 1. У клиента есть кредитная карта Сбербанка. Он снимает деньги в банкомате Райффайзенбанка. Введя ПИН-код и сумму, человек ждет наличные. В это время банкомат вдруг «зависает» и возвращает только карту.

Пример 2. Всё то же самое, только и карта, и банкомат Сбербанка.

Большинство клиентов обнаруживают, что банкомат не просто не выдал деньги, а они ещё и были списаны со счёта, только через несколько дней. Держатель «пластика» должен как можно быстрее обратиться в свой банк и написать заявление о несогласии с операцией.

Медлить с этим не стоит, т.к., к примеру, ОТП Банк принимает подобные претензии в течение 30 дней с момента предоставления выписки по счету, а Банк Русский Стандарт – не позднее 25 дней с момента совершения операции.

Если транзакция происходила в банкомате «родного» банка, то процесс недолог: происходит инкассация, пересчёт наличности в кассетах, выявление излишка, определение операции с ошибкой, возврат средств на карту клиента.

Первый пример сложнее, ведь в этом случае участвуют 3 стороны: банк, выпустивший карту, банк, её обслуживший, платёжная система. Рассмотрение претензии осуществляется по правилам последней, поэтому занимает довольно много времени. ОТП Банк, например, говорит о 60 днях с момента подачи клиентом заявления.

Если же деньги с карты украли в результате скимминга, вернуть средства вряд ли удастся – ведь клиент, по мнению банка, был обязан соблюдать меры безопасности.

Бдительность не повредит

Если спорная транзакция прошла в торговой точке, обслуживающейся сторонним банком, то рассмотрение ситуации также происходит при участии платежной системы. Проанализировав полученную информацию, банк либо соглашается с владельцем кредитной карты, либо принимает сторону оппонента.

Отдельные примеры – это так называемые двойные блокировки, когда при расчете в магазине на карте два раза блокируется одинаковая сумма. Тут всё просто. Вы можете написать претензию по второй операции, предоставив чек, либо подождать 30 дней, и сумма автоматически вернётся на карту.

Право на ошибку

Если вы обнаружили, что с карты украли деньги, не спешите обвинять банк – к сожалению, в 99 случаях из 100 нужно для начала пристально посмотреть на родственников, друзей и коллег. Это не обвинение, а прискорбный факт. Случаи из жизни? Пожалуйста.

У пенсионерки с карты «пропали» 1400 р. Выписка показала, что был произведен расчет на игровом сайте. Позже выяснилось, что виноват не банк, а любимый внук. Аналогичная ситуация происходит с дочкой, мама которой просто забыла, что давала ей свою пластиковую карту. Или с человеком, оставившим кошелек с кредиткой на рабочем столе, и т.д.

Бывает, что чужой банкомат выдаёт клиенту не всю сумму (купюры замялись или ещё что-нибудь произошло в работе). Многие люди совершают ошибку, не указывая в заявлении, что не получили не всю сумму, а только часть. Результат? Из чужого банка приходит отказ на выставленную претензию, т.к. указанная в ней сумма не соответствует излишку в банкомате.

За подобную оплошность клиент дорого поплатится (в прямом смысле). Комиссия за неподтверждённую претензию в банке ВТБ24 составляет 1500 р., в Промсвязьбанке – 900 руб. ($30, €30 в зависимости от валюты карты). Сбербанк конкретную сумму не указывает, но прописывает в Правилах списание комиссии согласно фактическим затратам банка на выставление претензии.

Презумпция невиновности

Если вы твёрдо уверены, что ни вы, ни ваши родственники не могли пользоваться картой в определённое время, то написать заявление в банк просто необходимо.

Но нужно понимать, что операции с вводом ПИН-кода априори считаются правомерными и доказать вашу непричастность к ним будет практически невозможно. Ведь вы нарушали Правила пользования картой и рекомендации банка, в результате чего мошенники смогли украсть деньги с карты.

Чаще всего, банк возвращает деньги только в резонансных случаях или в эпизодах, которые возникли по вине банка. Например, хакерская атака, в результате которой преступники получили данные по картам. Или необычайная активность фишеров, когда пострадало огромное количество клиентов.

Нередко банк будет настаивать на вине клиента, т.к. обычно в договоре предусмотрительно прописывается, что держатель берет на себя риски компрометации карты. В любом случае, вы имеете полное право обратиться в суд.

Цель этой статьи – не запугать держателя кредитной карты, а ещё раз напомнить основные правила безопасности:

  • Никогда и никому не разглашать ПИН-код
  • Не расплачиваться картой в сомнительных торговых точках
  • Не выпускать кредитку из поля зрения, когда она находится в руках кассира, официанта и т.д.
  • Подключить услугу смс-информирования, чтобы максимально быстро реагировать на действия с картой
  • Немедленно блокировать кредитку при малейшем подозрении на мошенничество
  • Завести отдельную виртуальную карту для оплаты в Сети и не держать на ней деньги
  • Возможно, стоит присмотреться к страховым программам, которые сейчас предлагают многие банки.

Объявление

Украли деньги со счета в Промсвязьбанке через систему банк — клиент

5 апреля 2011 года с нашего расчетного счета в ОАО «Промсвязьбанк» (Дополнительный офис «Балашиха&#187, путем финансового мошенничества, в ходе вирусной атаки и на удаленном доступе, произошло электронное списание крупной суммы денежных средств.
Нам, к сожалению пришлось убедиться, что у ОАО «Промсвязьбанк» слабая система защиты электронных платежей, а сотрудники проявляют непрофессионализм, безответственность и халатность. Платежи от нашей организации осуществлялись с разных IP- адресов, но на это никто не обратил внимания, не сделали контрольный звонок для уточнения и подтверждения перечисляемой со счета суммы — более 94% денежных средств организации.
За двое суток деньги были проведены через две фирмы-однодневки, зарегистрированные в январе 2011 г., сначала в ВТБ 24 (ЗАО), а затем в ОАО Банк ВТБ, откуда и были обналичены через физических лиц. На зарплату наличные деньги необходимо заказывать за день, а тут в течение часа, без проверки правомерности сделки, была обналичена сумма в несколько миллионов рублей.
Так как банки фактически не несут ответственности за сохранность денег клиентов на счетах в случае электронного мошенничества, то и не считают нужным тратиться и обеспечивать счетам клиентов должную защиту.
Предлагаю объединить усилия в борьбе с безнаказанностью и безответственностью банков!
Если хотите остаться со своим капиталом, не покупайтесь на обещанные льготные условия ОАО «Промсвязьбанк»- выходите из него. На сегодня хорошая защита системы электронных платежей у Сбербанка России.
Маленькой фирме остаться и бороться один на один с огромной банковской структурой бессмысленно. Сегодня ты поддержишь меня – завтра я буду рядом! Иначе нам не выжить…

  • Регистрация: 11.05.2011
  • Сообщений: 379

Комментарий

  • Регистрация: 04.05.2001
  • Сообщений: 7432

Пресс-служба ОАО «Промсвязьбанк» направила в редакцию ИА «Bankir.Ru» официальный ответ на данную претензию клиента:

ОАО «Промсвязьбанк» (далее — Промсвязьбанк) готов разбираться с произошедшей ситуацией, действуя в рамках правового поля. По состоянию на 20.05.2011 судебных исков от ООО «АгроБиоВит» в Промсвязьбанк не поступало.

В Промсвязьбанке была проведена проверка указанных Вами обстоятельств, с использованием процедуры средств, предусмотренных банковскими правилами. В ходе проверки подтвердилось,что платежное поручение содержало корректную электронную цифровую подпись (ЭПЦ) уполномоченного лица ООО «АгроБиоВит», на имя которого был выдан сертификат ключа подписи, служащий для целей подтверждения его подлинности и идентификации владельца этого сертификата.Подделка ЭЦП уполномоченных представителей клиента в электронном документе невозможна без знания закрытых ключей. Система «PSBOn-Line» не позволяет банку создавать электронные документы от имени клиента либо передать такую возможность третьим лицам. Таким образом, приняв платежное поручение к исполнению,банк добросовестно руководствовался нормативными правовыми актами Банка России и действовал в строгом соответствии с положениями заключенных с ООО «АгроБиоВит» договоров. Платежное поручение было получено с того же IP-адреса,с которого клиент обычно подключался к системе.

Несмотря на это ОАО «Промсвязьбанк» готов оказать максимальное содействие в решении проблемы. В апреле 2011 года на основании обращения ООО «АгроБиоВит» Промсвязьбанк незамедлительно направил в банк получателя сообщение-письмо с просьбой оказать содействие в возврате сумм заявителю. Однако уже спустя несколько дней ООО «АгроБиоВит» письмом в Промсвязьбанк отозвал свое заявление без объяснения причин.

С уважением, Евгения Ватаманюк
Руководитель Пресс-службы ОАО «Промсвязьбанк»

Смотрите еще:

  • Алименты высчитываются после уплаты налогов Алименты и НДФЛ Актуально на: 25 ноября 2015 г. К вам как к работодателю может поступить исполнительный документ, в соответствии с которым вы должны будете удерживать из зарплаты работника алименты. Это может быть: исполнительный лист; судебный приказ; нотариально удостоверенное […]
  • Военный комиссариат хмао Организация ВОЕННЫЙ КОМИССАРИАТ ХАНТЫ-МАНСИЙСКОГО АВТОНОМНОГО ОКРУГА - ЮГРЫ Юридический адрес: 628011, Ханты-Мансийский Автономный округ - Югра Автономный округ, Город Ханты-Мансийск, Улица Мира, 20 ОКФС: 12 - Федеральная собственность ОКОГУ: 1313500 - Министерство обороны Российской […]
  • Деньги списаны с карты как вернуть Деньги списаны с карты как вернуть 3 июня 2015 года клиентка Альфа-банка Нина Фаризова стала жертвой мошенников. Ей пришло СМС-сообщение, что по ее кредитной карте проведена покупка на 24 тыс. руб. Фаризову просили перезвонить на указанный в СМС номер, если такой операции не было. На […]
  • Первомайский исполком г минска очередь на жилье Очередь на жилье: есть ли смысл в ней стоять По данным Белстата, на начало 2015 года в Беларуси в очереди на жилье были зарегистрированы более 740 тысяч граждан. Больше всего в Минске — 231 тысяча, в каждой из областей — от 65 до 105 тысяч. И жилье строят, и очередь прореживают, но она […]
  • Арбитраж исполнительный лист когда выдается § 4. Исполнительный лист арбитражного суда 1. Исполнительный лист и порядок его выдачи Исполнительное производство возбуждается предъявлением исполнительных документов к взысканию. Перечень исполнительных документов, возбуждающих исполнительное производство, дан в ст. 12 Федерального […]
  • Земельный кодекс рф статья 12 Главная | Земельный кодекс РФ | Статья 12. Цели охраны земель. Статья 12. Цели охраны земель. 1. Земля в Российской Федерации охраняется как основа жизни и деятельности народов, проживающих на соответствующей территории. Использование земель должно осуществляться способами, […]
  • Материнский капитал для покупки автомобиля 12 февраля Автомобили Закон и право Дети помогут авторынку Материнский капитал могут разрешить потратить на покупку автомобиля Тратить материнский капитал на покупку новой машины могут разрешить уже с февраля следующего года. Изучить возможность такой поддержки российского автопрома поручил ряду […]
  • Адвокат лесовой ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО Мы работаем на рынке юридических услуг более 9 лет. Мы понимаем, что далеко не каждый гражданин России способен оплатить консультацию юриста. Поэтому наша компания одна из первых взялась приводить в действие федеральный закон от 21.11.2011 N 324-ФЗ «О […]